EP01 投行、私募、二级市场，和我为什么喜欢金融

纵横四海丨携谁隐

105分钟 ·5个月前

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📝 本期嘉宾：

👧🏻 Shirley

Stern MBA Class of 2018

Pre-MBA: 4 yrs Fixed-income Trading & Investment

Post-MBA: Mutual Fund Fixed-income & Fund of Funds Investment

👧🏻 Zoe

陆本，GMAT730

WE 4.5 yrs: Investment Banking

R1: CBS, Wharton

Offer: CBS

📝 主要内容：

00:00:24 嘉宾背景介绍

00:02:42 从学科选择到职业生涯的探索

00:13:38 金融行业的分类与职能

00:25:17 金融工作的想象vs.现实

00:31:12 CFA和CPA哪个更有用

00:35:54 应聘投行要做「四分卫」

00:48:32 Zoe：在MBA申请过程中探索自己的职业方向

00:56:02 Shirley：I人开始主动Networking

01:02:07 人生故事的回顾与自我探索

01:21:55 金融行业中我们最喜欢的「点」

01:30:26 如何平衡工作与生活

01:38:00 行业与人之间的互动关系

🎵 BGM: Odiya - Chawoo / LONG:D

展开Show Notes

阿波脑

2024.7.11

有了纵横四海，都没时间看电视剧了

阳光主动美少女战士:一年了，现在都没有全部听完

知一大法师:不是，一共就一集不是吗？

共6条回复

手捏榴莲茶

2024.7.11

melody可不可以除了按行业还有按学历之类的，包括说感觉不同的家庭背景其实也是对职业发展影响挺大的，😭想问说可能普通人在家庭上没有助力加上认知等各方面有限的情况下可以做一些什么努力，以及就是转行感觉也蛮常见的，感觉多维度的样本会有利于各方面没什么优势的家人们多多少少可以增加一点自我效能感。

携隐Melody

:我努力积累试试哈，目前眼界和接触人群确实有限。你说的这些是很好的角度和故事。也可以去听故事FM哦，是很多元的各种人的故事。

手捏榴莲茶:好耶～故事FM也有在听，但是还是超期待Melody视角！

共6条回复

HD194487l

2024.7.12

请考察嘉宾的表达能力还是影响听感的

Noemieee:我就在找你这条评论！

十一_nack:听着好费劲🤦‍♂️

小螃蟹/

2024.7.11

54:31 Melody 可太会提问了真是降维到外行人的程度去向内行人提问！感谢！

陈吃吃_Dbpi

2024.7.11

21:02 这期对毫无概念的人不是很友好，涉及到很多专业名词、缩写，听了二十分钟后还是云里雾里，建议把需要知道的背景知识放在评论区置顶，给其他小伙伴铺点基础

幼稚园Scarlett:我国金融行业是分业经营的，券商、银行、信托、保险、公募等机构都是分开经营，不同机构的工作内容非常不同，同一个机构中的不同部门职能也不同，所以可能也会让大家在了解金融的时候感觉有点繁杂困难。就像今天的嘉宾其实只讲到了投行和固收交易，其实只是冰山一角，之前如果没有基础，很难建立起对金融的框架，甚至不能建立对投行和交易部门的框架。金融是活到老学到老的一个行业，即使是从业多年的CFA持证人，也依然有很多不懂，也依然需要大量学习。共勉。一起加油吧～

幼稚园Scarlett:因为金融学理论概念很多来自西方，所以会用英文和缩写来表示，对于毫无概念的人来说，听不懂很正常，不用气馁。金融概念太多了，如果你感兴趣可以慢慢积累，听多了会逐步有概念的。

共9条回复

AdrianHao

2024.7.12

东西很多，但一点小建议：1。语速慢一些，2。介绍新职业时可以考虑站在外行人的角度，自上而下介绍行业信息/现状，比如金融分一级二级，一级分哪些，二级分哪些，一级和二级各有买卖方，中间由投行串联等

好好学习也许每天向上:语速是你自己能调的；第二点已经介绍了，想深入了解自己也能手动暂停搜索。

AdrianHao:想必这个频道的目标听众群体是大众，大多数人是来听播客休闲娱乐的，边听边查就失去了意义。我的建议也是想让播客更好，而不是为了给大家找理由反驳。若都是后者思维，那凡事都可以随意做了

共4条回复

GOOD棒

2024.8.11

攒了很多期
终于是有时间听完啦(๑>؂<๑）
整理了逐字稿和笔记
需要的可自取
🔗：https://pan.quark.cn/s/f8792e763c79

笔记（部分）：
📚二级市场与一级市场的概念及其差异是什么？二级市场投资者是如何构建和管理资产组合的？
二级市场是指在公司完成上市后进行证券交易的地方，涉及债券或股票等金融工具的买卖活动。相比一级市场（即上市阶段），二级市场的特点在于采用场外交易的方式，投资者通过经纪人而非直接交易平台操作，实现交易过程中的盈亏。投资者可能会基于自身的资金来源（银行、券商自营资金、理财资金或基金）建立并优化资产配置，包含单资产投资如债券或股票，以及多资产投资，从大类资产配置角度出发（例如股票、债券、黄金等），细分到具体的投资策略，并根据市场变化动态调整组合以实现收益最大化。

📚是否有多位交易员参与资产配置？他们的职责有何异同？
是的，有时会有多个交易员分别负责不同类型的资产，比如股债搭配的组合，各自专注于自己擅长的部分。这种方式的优点在于每个人都做自己擅长的事，缺点则是比例相对固定且难以灵活调整。相比之下，如果是单一投资人，则可以根据市场状况从顶层配置比例做出适时调整。

📚量化金融与传统基本面分析有何不同？
量化金融不仅关注公司基本面，还考虑市场变动、天气变动及地缘政治等因素，通过大数据和复杂算法进行决策，而不局限于传统的价值投资或基本面分析。算法工程师负责编写处理各种影响因素的复杂算法，从而让非特定行业专家也能进行跨行业的投资。

📚在面对不同人群时，你是如何调整自我并减少内心的消耗的？
当我掌握了足够的专业知识和技术能力，使工作变得不再紧张时，会通过观察他人并总结交流技巧来处理与各种人群的关系。比如，在一家小型买方机构实习期间，了解到尽管自身性格特点被认为不太符合典型的“踢人”风格，但在与他人相处的过程中仍需学会释放情绪价值，并在此基础上运用合适的相处方式和沟通方法，以此实现内心的放松和进步。

📚在投资银行工作中，第二阶段的核心问题是什么？
第二阶段的核心问题是学会如何与不同类型的人相处并保持良好的沟通与协作。例如，在投行中，除了与同事（包括上级、下级及评级）、客户及中介打交道外，每天还涉及到大量的coordination和communication工作，需要找到合适且高效的方式来满足各方需求。

📚在您看来，第三阶段的主要挑战和发展重点是什么？
第三阶段主要面临明显的市场竞争压力和陡峭的学习曲线。随着工作经验的增长，我开始思考如何进一步发展职业规划，尤其是在申请MBA过程中发现自己从理科背景跨入金融领域存在一定的专业补充需求。此外，对于CFA证书的价值认知也有所变化，认为其更适合二级市场研究工作，而在内资投行可能更具实用性。

📚金融行业如何改变了个人的性格和行为习惯？
金融行业让个人更加注重数字导向，在处理具体数据和执行细节方面的能力得到提升。同时，通过与不同利益相关方和地位各异的人打交道，扩展了人际交往的广度和深度，增强了适应性和成熟度。

子越要加油

2024.7.11

来听一下，考了CPA觉得挺不容易😂

可可1:正在考，真的好不容易，比法考难多了😐，时间战线也拉得很长

EmmaMon

2024.7.12

人生故事！！！真的要写。之前就听melody播客说起过，陆陆续续开始写起自己的生活方面的东西，也不算人生故事吧，就是谢谢日记，写写感想，发现会更加了解自己，更加铺平了自己的一些所谓的焦虑，写下来就是思考了，梳理了，有的也理顺了，奥，原来自己根本上是因为这个焦虑，奥，那原来针对这个我可以这样这样解决呀，一下子就拨云见日了。这几天要申请职称，发现自己都没系统梳理过自己工作上的项目，去记录一些东西，好多都忘了，写下来，理清思路，了解自己，快乐生活！！！2024年最大的快乐，遇到melody！！！感恩，感谢！祝一切顺利！！！