030.日本房地产投资入门全攻略(可能是全网最硬核版日本浮游

030.日本房地产投资入门全攻略(可能是全网最硬核版

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评论数73

在日本坐拥N套房产,躺平收钱是怎样的一种体验?其实,也不像你想象那般简单。

不吹不黑,我们来诚实地聊聊日本房地产投资的「从零到一」。

前景很好,香饽饽很多,但是如果你的情况不合适,也会被我们劝退。

除了房地产,也聊到了一些投资的基本思路,希望这一期节目可以给大家许多硬核的启发。

【本期主播】

丘主:日本房产劝退大师

苏菲:出走半生,归来还搞建筑

加入听友群/合作/咨询日语学习请联系微信qiu_tokyo或sophiegroup,备注【日本浮游】或者【播客】。

【本期内容索引】

02:36 开局揭老底!八卦一下丘主和苏菲的房地产背景和现有资产

什么人更适合在日本投资房地产?先给大家避雷避坑:

17:31 这几种人,不建议盲目买日本房地产

21:51 决策投资的三要素:金钱、勤劳、能力

26:01 日本自住房情况又不一样?这种人可以闭眼买

讲讲日本房地产的市场大趋势,以及其中的主要玩家:

31:26 日本房地产真的有传说中涨的那么疯吗?

43:51 讲解日本房子的租金收益,看跌的房子也能赚麻?

48:18 法人公司在日本,都在投资哪些房地产?有什么优势劣势?

56:04 个人在日本投房地产,通过哪些技巧可以跑赢资本力量?

详细解析三种最常投资的日本房产,以及它们各自的优势与劣势:

60:27 门槛最低的单身公寓,四五十万人民币就能入一套

64:01 居民最多的日本一户建,和国内小别墅其实天壤之别

77:50 在日本「买楼」,门槛也没想象那么高

【参考资料】

日本著名乌鸦嘴

展开Show Notes
这集真的是很赞!算是目前听过的最诚心诚意的日本房产相关节目。很多数字就连我作为在东京生活多年,从事室内设计也算是房产相关行业的人也一直没太搞清楚的。学习啦!另外请问,如果之后有具体案件想向二位主播咨询请教,要如何联系?直接加微信吗?
丘主
:
对,直接加微信就好~
紫白茉莉:谢谢丘主。顺便请问一句,丘主是不是我们福建老乡呀?
6条回复
googoohoo
googoohoo
2025.2.25
*不建议盲目买日本房地产
①留学生的家长,太着急,孩子的去向没定,试错成本高
②贷款额度和首付比例不是很匹配,或者贷款时的工作年限、签证各方面的资质要求没有达到理想状态,或者对市场认知有误区
*决策投资的三要素:金钱、勤劳、能力
①房地产投资:金钱、能力(对房地产市场的了解能力,对物业的调查能力,对时机的把握能力等)
②知识类型投资:金钱、勤劳—花钱包装自己、拓展人脉、出国留学、付费讲座等
③经营类型投资:勤劳、能力—进入大企业高薪岗位、创业、副业、原始资源积累
*什么人更适合在日本投资房地产(满足其一)
①在日本工作生活,你有能力,同时也有需求去贷款买一套房子自住
②手上同时有金钱和能力这两项资源,同时又比较偏好低风险低回报资产类型
*日本房地产的市场大趋势
①有日本的永住,或者换了日本护照,可以申请0首付+非常低(一般是0%点几或者1%点几)的利息的住房贷款
②在日本有工作签,你满足一定分数之后有一个高度人才签证
买房划算:贷一个零首付,35年的贷款。每个月的月供,每个月还贷款要低于你租一个房子的租金的,前提是同等规格的房子
*日本房价
首都圈:日本的东京都(东京)和周边的三个县(千叶县、琦玉县和神奈川县),一都三县四个行政区组成的一个都市圈
东京都的面积是首都圈的6分之1,东京23区(中央区、千代田区等特别行政区)的面积是东京都的28%,都心六区(港区、千代田区、新宿区、文津区、涩谷区、中央区)面积是东京23区的11.5%
从2020年到2024年这五年,首都圈的二手公寓的价格上涨了36%,东京23区的价格上涨了54%,都心六区上涨了76%
首都圈所有的房地产市场的价格都是上涨的,并且越往中心,越核心的地段,它上涨越快(前提:日元投资)
*日本租金收益
一套房子的租金收益能够跑赢房价下跌的速度,这套房子仍然是值得投资的
误区:房价下跌的房子不值得买。在国内习惯了房价价格会一直上涨,租金相比房价比例低到可以忽略不计的市场环境,很容易形成定式思维
日本的房地产市场,非常有逻辑:高风险的属性一定是匹配高收益,低风险的心一定是匹配低收益
*法人公司在日本投资
建立一套专门的公司体系或者说公司架构(各种境内外的法人,团体,个人的各种资本组合)来进行购买和持有房地产
目的:避税(把买房、租房、卖房整个过程的总的税率压缩到收益的20%以内)、贷款(拿到利率和额度都非常好的贷款产品)
投资标的:
①大物业(大型酒店、写字楼,大型公寓等)
投资模式:买进物业,托管公司收租
成本优势:个人投资物业托管费可能5%,法人可能就2%、3%甚至1%、
贷款优势
避税优势
叠加投资回报率比个人更高
②大量买进同类型中小型物业
投资模式:摸索出一套成功模、复制粘贴,手里金钱最大化应用
法人有独家商业资源
劣势:公司做决策缺乏一定的灵活性。法人决策链条长,投资方向偏保守
*个人在日本投资房产
个人相比法人的一个优势,他可以去深耕一些很小众的领域
个人投资人决策比较灵活
1、单身公寓:
在大城市套内面积20平米左右,个人小微投资人投资最多的物业,起步1000万日元。交托管公司运营
劣势:
①边际成本高:投资人不在日本或不会日语收租金、报税等只能交给租赁托管公司进行代报税,通常是一笔比较高的固定费用
②出口比较单一:日本很少买入单身公寓自住。你投资单身公寓,将来只能卖给其他投资人,让他再出租。从历史数据看 ,单身公寓的涨幅相对于其他户型的房产会少一些
2、一户建:
全日本70%的自住房,是一户建形式。大城市(东京、大阪)才会看到更多公寓
一套通常在5000万日元到2万日元。木造结构,建筑寿命,隔热,抗地震能力,没有钢筋混凝土结构的公寓好。室内装修跟公寓基本上差不多。
劣势:
①租金回报率低(房子面积越大,它的单位面积的租金是收的越低的)
②二手房买卖,一户建是孤品而不是标品,流通性不如公寓。由房东自行维护,无专业的物业公司。二手交易流通性差
③木造结构,建筑寿命更短
租期:单身公寓2-4年;大户型公寓5-8年;一户建10年-20年收益稳定
优点:压倒性优势,可以用于民宿。日本平均民宿的入驻率40%,东京80%以上,特别好的民宿,能够达到90%以上
对比高层公寓:塔楼
会带有各种各样的公共设施,非常高水平的服务。
公用的健身房,游泳池、客房。
符合日本中高收入的双职工家庭的需求。
3、独栋公寓
一般4到20户,楼层通常在2到5层,价格1亿日元到20亿日元之间
按结构分:
①比较廉价的出租房-AP(长租的低端出租楼)木造结构、两层、无电梯、4-8户
②钢筋混凝土结构公寓,4-10层,部分配电梯
按用途分:
①住宅②商用地产(商铺、办公室)③复合型地产
优势:
①压缩运营成本:租赁、物业公司一体,只需支付一笔托管费用
②自由支配土地和建筑:土地面积比一户建大很多
想跳舞的木船:你是课代表👍
大小船:强大的课代表
Robin洛滨
Robin洛滨
2025.2.21
这一期真的很多干货哦,已经听完了。期待下一期日本房地产内容
说实话 你们聊啥我都爱听~!
讲得太全面了!丘主真不愧是知乎高赞博主。有无deepseek的时代,都需要你们这种有温度的分享~
33:37 考虑过下次去东京玩住横滨了 酒店又大又新又便宜 到东京也快
郁露
郁露
2025.2.28
听完了,逻辑很清淅,期待出续集。一个系列
Steven2021
Steven2021
2025.2.26
丘主讲一讲福冈的房产情况吧
白鼠小姐
白鼠小姐
2025.2.24
最喜欢自由之丘!
玉穹
玉穹
2025.4.13
国内现在利率3!公积金2点多,你在日本利率都2了还不高?
丘主
:
公积金贷款对应的是日本的住宅贷款,利率是0.6%左右~
Vivi__
Vivi__
2025.3.26
想了解一下,看到网上很多人很便宜就买了一个房子,这个房子除了购买的费用之外,还有哪些其他的额外支出吗?日本有没有每年都需要支付的费用?除了修缮之外的
丘主
:
一般来说支出的项目有: 公寓:月缴的物业费、修缮费 一户建:不定期产生的修缮费用 别墅内的别墅:别墅区管理费、温泉使用费 所有房产:年缴的固定资产税、都市计划税,町会费。 特别便宜的房子(比如只要几百万日元),常见的坑是物业费、修缮费与租金收益不成比例(比如租金每月4万日元,物业费修缮费每月2万日元等),这样一旦将来修缮成本上涨的话房产就不再有收益性。同时会导致房产失去流通性,烂在手里,变成没有收益还要不断缴纳房产税的『负资产』。
大小船
大小船
2025.2.26
有2个问题想请教一下:1 租售是同权吗?例如,国内有产权才能让孩子上学的条件。2为何有长租20年这样的情况,它的背景条件是什么?谢谢🙏
丘主
:
1.同权的,具体可以听一下011期的解说。 2.背景一是租售同权,二是日本银行对住房贷款资质要求较严,非正规雇佣员工难借到贷款,三是泡沫经济的疤痕效应,很多日本人倾向租房而不是买房
凉雀
凉雀
2025.2.26
加不了唉 加的人太多了
丘主
:
短时间加的人太多会被限流,可以先加苏菲好友也是可以加群的
微信好像加不了了呀!
丘主
:
短时间加的人太多会被限流,可以先加苏菲好友也是可以加群的
Austen_nSGO
Austen_nSGO
2025.2.25
加不了邱主了
丘主
:
短时间加的人太多会被限流,可以先加苏菲好友也是可以加群的
丘主:我想加房地产群
I_Amelie
I_Amelie
3天前
想入群
谢谢。
UniMac
UniMac
2025.3.28
油管上老破小DIY博主有哪些推荐的呀?想看看
2027_EsW6
2027_EsW6
2025.3.26
04:30 我爱自由之丘😭