vol.34 对话特许金融街:CFA对我来说绝不只是一纸证书起朱楼宴宾客

vol.34 对话特许金融街:CFA对我来说绝不只是一纸证书

65分钟 ·
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评论数118

大家好,我是大卫翁,“起朱楼宴宾客”是我用来记录这个大时代的播客节目。

这一期是我和CFA北京协会旗下播客“特许金融街”的串台节目。熟悉我节目的朋友可能都会注意到,我会时不时提起CFA——也就是特许金融分析师考试里的一些内容。究竟它对我意味着什么,对我的投资理财框架又有哪些帮助?这期节目都能给出答案。而对于那些对这门考试感兴趣的朋友,我也在这期节目里给出了一些浅薄的建议和意见。

事实上,证书永远只是一纸证书,如何能利用好所学的知识才是重点。也希望这期节目不仅仅是对考生/持证者有帮助,而能让更多对这个行业,或者是投资理财感兴趣的朋友有所收获。

最后,热烈祝贺CFA北京协会成立十周年!在这期节目下方评论的朋友,也有机会获得由CFA北京协会送出的礼物哦!

03:30 我和CFA考试的奇妙缘分

10:45 为什么非专业的人参加CFA考试的更多

15:40 通过CFA考试就可以顺利转到金融行业吗

18:40 CFA可以让你认清到底是对投资理财感兴趣,还是想进入金融行业工作

26:10 关于ethics科目的大型吐槽现场

34:42 拥有资产配置的理念早些年在中国是非常痛苦的

39:30 CFA的知识对于中国市场来说具有一定的前瞻性

42:10 通过考CFA来提升自己的投资理财能力,值得吗?

47:10 为什么CFA鼓励持证人把几个字母写在名片上?

49:10 CFA教不会我们的那些事

52:45 为什么学完CFA,我还是看不懂中国市场

57:10 除了二级市场的投研岗外,金融行业的其他岗位值得考CFA吗?

最后,目前我没有组建听友群,对节目内容感兴趣,希望和我有更多交流的朋友,欢迎加入我的知识星球

节目后期制作:特许金融街、Immersion

节目单集封面:Bing AI

展开Show Notes
怀辰_yipw
怀辰_yipw
2023.7.26
19岁参加工作,之前还去读了个研究生?天才少年班的大佬!
大卫翁
:
不不不,是之后😂
Ackman
Ackman
2023.7.26
非金融专业及行业,三级尝试了下没考过😳
CFA对我来说更重要的是拓展了我的金融视角,对这个世界认识的更加全面。
每次听到大卫说CFA或者相关的理念都感觉特别亲切🤗
大卫翁
:
定下这种目标就很好啊
HD1013245i:没有金融工作经验 可以考三级么? 也是非金融行业人 想问一下 谢谢
4条回复
福西西99
福西西99
2023.7.26
先码后听!催更REITs第二期!
大卫翁
:
这个估计还有段时间😂
aaaayu
aaaayu
2023.7.26
考试动力之一:公司给报销🫣
大卫翁
:
哈哈,确实很多金融机构会给考这种证书报销,甚至还有的公司会给几天考试假
野鸡一只:羡慕公司有报销,女生的话,好像还有CFA奖学金可以申请。
4条回复
星夜风
星夜风
2023.7.29
年轻人多系统性学点课程,培养思维模式将是受益终生的事情,我就感觉大学浪费了好多时间
一叶牵丝:大学大学大部分自学,感觉大学就是提供了一个环境和资源平台,国内这些课程什么的是真的不咋地。
指聿
指聿
2023.7.26
听完这期,一个学语言的甚至也想找教材来看看。跨行考证确实不容易,去年差几分及格,今年继续。不过并没有给自己太大的压力,本职工作目前其实也还行,但学习和保持输入的过程可太爽了。
大卫翁
:
哈哈,可以找来先看看!
阿偃
阿偃
2023.7.26
想问问cfa和frm,是不是frm更有针对性呀,cfa是不是太泛了,考过一级,二级差一点没过,太贵了又不在金融行业就没考了
大卫翁
:
frm的针对性非常高,如果不在金融行业考它是不是更没必要😂
阿偃:啊,也是啊
StratoIris
StratoIris
2023.7.26
二级defer了三次考了三次都擦边没过真的要哭了
大卫翁
:
二级是真的难…哎patpat
坏坏的阿瓜:二级就使劲刷题
8条回复
kkontheroad
kkontheroad
2023.7.26
33:21 个人觉得大卫老师真的有科普的天赋在
大卫翁
:
😝
感谢大卫翁老师的串台,让我们有机会共创了一期有料有趣的节目,等秋高气爽咱们再一起聊点轻松愉悦的话题😸
大卫翁
:
哈哈哈来来来 日料特别番走起
黃鶴樓
黃鶴樓
2023.7.30
43:17 感谢,让投资爱好者成功放弃了考CFA
大卫翁
:
哈哈哈哈
牛牛牛
牛牛牛
2023.7.27
哈哈哈想听大卫翁老师有空讲讲天才儿童和少年班的经历
大卫翁
:
不..不了吧
咪咪嘛咪哄:29:11 这么牛!大卫翁老师肯定大8位了吧👍
Ass嘟嘟
Ass嘟嘟
2023.8.08
特许金融分析师(Chartered Financial Analyst,简称CFA)

「CFA考试」
CFA证书是进入金融行业的非必要非充分条件。非专业人进入金融机构,可以通过参加CFA考试,补充专业知识。但没有任何一个课程/证书能帮你迈入一个行业,需要靠很多不同方面的积累。
一级——让你认清到底是对投资理财感兴趣,还是想进入金融行业工作。
三级——行为金融学、资产配置等理念都是对自己投资理财有帮助。
ethics科目(道德)——。受托人理念、相关准则对金融从业者很重要,要知道你在帮人管钱,要把客户的利益放在第一位。

「从CFA中学习」
CFA是非常完整的知识体系,从开始就教你从金融视角看待市场后,你会敬畏市场,了解市场有各种周期、人性不断在疯狂和恐惧之间波动。给你一个试错、观察行业的窗口,教给你行业特别重要的特质:敬畏人性、敬畏周期。
CFA真正教会我的是底层市场分析框架、逻辑、理念经验是最重要的。以及对周期的理解、什么是真正的价值投资、怎么思考市场的运行逻辑,通过学习CFA了解到海外其他市场演变逻辑、运行轨迹,有助于理解新兴市场。

「CFA对提升投资理财能力有限」
就像美食爱好者研究畜牧业的资格认证、健身爱好者研究人体解剖学,学了之后有帮助,但更多的是给专业性质的人研究的。
泛金融领域的人可以通过CFA:了解金融基础知识/立体的知识框架、理解金融市场变迁投映到自己所在的细分领域的影响。
适合两类人:1)想要切换赛道,需要了解该行业的专业知识;2)在行业从业很多年的人,发现有很多基础知识需要补充。

「资产配置」
依靠资产配置才能相对实现这三者(流动性、安全性、收益)之间的平衡,不仅仅是股债,还包括海外资产、另类资产等,考虑更多可能性,在安全性和收益中取得平衡。至于“让专业的人做专业的事”还需要几个周期。
从资产配置理论,对于个人、家庭、居民部门来说,CFA具有一定前瞻性。
摸鱼仔
摸鱼仔
2023.7.31
刚刚在xhs看到杭州CFA还有三万元的补贴,看来很难考
HD408461o
HD408461o
2023.7.27
39天以后要第二次考三级了 真的救命😭😭😭
大卫翁
:
加…加油?
HD408461o:我努…努力
山猫丁满
山猫丁满
2023.7.26
呜呜呜 两档节目都关注了 而且 报名了高顿的cfa一级的课程了 打断明年去考 但是!好难啊 课程 数量就已经很难了 🥲🥲主播能给点鼓励么!
大卫翁
:
一定要想清楚为啥要考,充足的动力很重要
HD560191w:先搞本儿证券从业的书看看
3条回复
吉尔吉娜
吉尔吉娜
2023.7.26
听完被种草了CFA考试是为什么….
大卫翁
:
就…卷起来!
产假准备了一级,五月份擦边过,听了大老师讲的决定继续卷起来!!
大卫翁
:
低空飞翔最高!
张不大
张不大
2024.1.04
啊啊啊啊啊 19岁参加工作!所以我西交硕士入学体检的时候跟我一起排队的少年班小朋友就是大老师的亲 学弟啊🐶四舍五入我也强行算是跟大老师梦幻联动上了😂
大卫翁
:
😂😂当时可真是小朋友
HD316
HD316
2023.8.07
想要参加CFA考试是因为过了后我们单位不仅报销还有奖金🤣
大卫翁
:
好公司!