vol.27. 填坑特辑之投资理财为什么也需要记账?(暨个人资产配置大公开)起朱楼宴宾客

vol.27. 填坑特辑之投资理财为什么也需要记账?(暨个人资产配置大公开)

25分钟 ·
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评论数177

大家好,这里是公众号“起朱楼宴宾客”主理人大卫翁的播客。

这一期我终于把自己挖了快半年的坑填上了,那就是关于投资理财该如何记账这件事情。

希望通过这一期从目的到方式再到注意事项的全方位梳理,能让大家理解为什么普通人也需要为自己的投资理财记账,以及该如何记更有效率。

另外节目中提到的两个APP分别是基金e账户和金事通,都可以在应用商店里下载到,可以让大家一站式的了解到自己在公募基金和保险领域的投资列表。这两个APP都是官方开发的,所以很安(nan)全(yong)。

最后要感谢小宇宙APP,大家可以在我的节目里看到一个叫做“介绍一个投资理财好习惯”的Banner,里面会收录关于这个主题的几期系列节目,未来若有这个主题的内容,也会第一时间放进去!

感谢Immersion大神一如既往的后期剪辑支持!

以下是关于这期节目的简单时间轴:

00:45 为投资记账的三个目的

07:22 记投资账的频率该多久一次比较好?

09:33 记投资账用什么工具比较合适?

13:20 仅供参考的投资账记账方式

17:42 记投资账的三个注意事项

21:00 彩蛋!大卫翁的资产配置比例大公开!

展开Show Notes
大卫翁
大卫翁
2023.5.23
置顶
有朋友想要我的投资帐模板,虽然不确定对大家会不会有帮助,但还是分享一波吧!链接: https://pan.baidu.com/s/1NcLWm-41u4W-Io1QcCmqrg?pwd=vvj1 提取码: vvj1
demodemo:链接好像失效了,可以再分享一下吗?感谢感谢🙏
大卫翁
:
新的分享链接来了: 通过百度网盘分享的文件:投资帐模板-ex....xlsx 链接:https://pan.baidu.com/s/14ytYzzZNRY5i750dTEfHCw?pwd=T29D 提取码:T29D 复制这段内容打开「百度网盘APP 即可获取」
56条回复
11:51 金融、保险汇总查询管理app
基金app:基金e账户
保险app:金事通
大卫翁
:
我说要放在shownotes里的好像忘掉了😂谢谢这位童鞋
HD642204k:刚发现中国结算能查的更多
6条回复
雨白
雨白
2023.5.19
沙发!厚脸皮地认为不才在下推动了翁老师公布个人资产配置哈哈哈🙈🙈🙈
大卫翁
:
也就追问了三四次吧…
LtsisDevil:吃你家的包子可以便宜吗🙄
7条回复
HoHosmn
HoHosmn
2023.5.19
非常想厚着脸皮要个excel模板😂
大卫翁
:
啊,也不是不可以,但我觉得不一定有很强的参考价值…等我整理下!
喵星麻队长:想要+1
11条回复
22:56 翁老师 请问个人如何购买美债呢?
大卫翁
:
需要有境外的股票账户,国内的话现在很多银行的美元存款可以部分取代。
芥末就酒越吃越有:多谢回复,您指的是购买相关ETF么?
5条回复
烤馕
烤馕
2023.5.20
“跟上经济增长需要 8%-10%”,光这个就很难了啊
大卫翁
:
长期来看确实很难…所以过去二十年在中国,靠投资攒下财富的凤毛麟角,靠工资和房产才是王道
OiO
OiO
2023.5.22
17:12 ·每一类资产配置比重
·这个周期资产贡献度
这几个字的形容,有被打开了
大卫翁
:
😂一些统计癖的强迫症
Judith19
Judith19
2024.1.12
咬着牙做完了这个账单,更加想哭了。好处是,2024的对比标准(2023)也真的不高
大卫翁
:
同比增长的基础有了!
Judith19:感谢老师,至少我现在知道整体状况了,以后哪怕赔了也知道哪里赔掉的…
牛牛牛
牛牛牛
2023.5.23
谢谢大卫翁老师分享的金事通app,各平台买的保险,终于替我整理好了
大卫翁
:
嘿嘿 这是个不太好用但是很有帮助的官方app
Longway
Longway
2023.5.20
想请教一下Excel记账的问题,各个时点的投资金额是记在同一个sheet上吗?感觉如果按月记录,一张表会很长,而且期初期末不同金额本身就在列上,不太好直接比较涨跌🧐。请问如何实现比较呢?
大卫翁
:
我一般每年做一个sheet,期初期末金额放在不同列不会不好比较啊
Longway:一年一个sheet比较合理,感谢回复!
02:58 请教下咧,货币基金会有随取随存的特性,比如月初5w,月中花了1w,月底是40200元,这种怎么记录收益率?
大开大合蹦蹦蹦:再追加一个问题!银行定存怎么记录呀
majia:记月末收益
徐树高
徐树高
2023.5.20
翁老师,前面节目中您聊过港股,能否聊聊人民币双柜台?
大卫翁
:
这个我还真没太关注过,等我去瞅瞅
徐树高:这个当时刚出来 想了解一下,现在不怎么关注了,不用费心了,大老师😁
EmmaMa
EmmaMa
2024.7.28
感谢分享,给了不少数据统计和分析维度的灵感,接下来需要解决的就是自己的资产应该怎么分类的问题
sxx进步中
sxx进步中
2024.3.02
第二遍听,划重点:
1.划分的颗粒度细一些,比如基金至少要分偏股/偏债
2.设置目标,更易坚持
3.不要骗自己
4.记完账后要成为作投资行为的依据
皮皮皮月
皮皮皮月
2023.6.21
每次都干货满满
小羊Kemy
小羊Kemy
2023.6.07
马上下载了金事通来看我的保单,果然更快捷清晰了
十九昊
十九昊
2023.5.25
22:53 美债有啥购买渠道么?
谢娍
谢娍
2023.5.23
做个笔记:
1.记录,坚持就是胜利,一两年也不算。/设定目标会让自己更坚持,一步步朝目标达成,产生动力。/在平台和陌生人分享记录,互动让自己更坚持。
2.不要骗自己,不要想着眼不见为净而逃避记账。
3.把账本当作投资决策的依据,而不仅仅机械记录。
OiO
OiO
2023.5.22
19:36 真的是!很想逃避,特别是过节前被屠就更不想打开了哈哈
大卫翁
:
赚钱的手机就恨不得一天打开八百次,亏钱的时候装作鸵鸟是本能😁
HD815625z:最近一年都不想打开各种基金账户
Fei向宇宙
Fei向宇宙
2023.5.22
很有帮助,想请问下心理账户和资产类别是不是属于两个不同层次的分类纬度,心理账户应该比资产类型更好一级,譬如xx资产属于偏股型,占一行,同类资产(多行)可能属于同一个心理账户(股息账户),这么理解对吗?
大卫翁
:
你说的对,这两个维度不一样的。虽然确实存在多个资产都属于同一个心理账户,比如我拿来收息的除了股票还有美债,现在还有reits,但建议在记账的时候还是把他们分开行来统计。如果想看自己某一个心理账户的情况,可以单独设一行做统计也是可以的
Fei向宇宙:清晰了!也就是以资产属性为第一分类标准,按行记录,在此基础上可以根据需求采用心理账户等关注的纬度作为统计依据,进行不同行的合并。谢谢耐心的回复嘻嘻。感恩!